Hay 3 conceptos que necesitas conocer para poder construir tu cartera de inversión y no morir en el intento:
- Rentabilidad
- Volatilidad
- Correlación
Tranquilo, no te va a hacer falta que sepas calcular nada. Simplemente necesitarás conocer los conceptos y qué información nos da. Nosotros te daremos una herramienta para que todo se calcule solo (te saltas la parte más aburrida) y tú simplemente tengas que interpretarlo (y te vas a la parte más práctica).
Estos tres conceptos son realmente fáciles y, dado que no vas a tener que aprender a calcularlos, este artículo va a ser mucho más sencillo de lo que puede parecer. Vamos a empezar con el primer concepto:
Rentabilidad
La rentabilidad de una cartera depende, en última instancia, de la rentabilidad de los activos de inversión que la componen. Si tenemos 10 activos y todos suben un 10% nuestra cartera subirá un 10%. Fácil.
Como ya imaginarás, en una cartera habrá activos que subirán más, menos o incluso caerán. La rentabilidad de la cartera será la rentabilidad media ponderada por el peso que representa cada activo. Si tenemos un activo que pesa un 50% y otro que pesa un 5% la rentabilidad de nuestra cartera dependerá más del primer activo que del segundo.